Investir dans une SCPI de rendement

Suite à mon article sur la société Louve qui permet d’acheter des parts de SCPI avec des frais réduits (2,5% de réduction + 75€ offert avec le code APPA21) plusieurs personnes sont revenus vers moi en me posant les mêmes questions : Comment commencer à investir dans les SCPI ? Quelle SCPI je dois choisir ? Quelle est la meilleure SCPI ? Comment diversifier ses SCPI ? … Aujourd’hui je réponds à vos questions et je vous présente un portefeuille diversifié composé de 5 SCPI.

Qu’est-ce qu’une SCPI ?

Commençons dans l’ordre, une SCPI est une Société Civile de Placement Immobilier. Elle est gérée par une société de gestion par l’AMF et vous possédez des parts qui sont la représentation de la quote-part dans l’ensemble immobilier. Vous bénéficiez donc d’un prorata des loyers versés.
C’est un moyen de se constituer un patrimoine immobilier (“Pierre papier”) avec la possibilité de bénéficier de la revalorisation du parc au fil du temps avec un accroissement de la valeur de sa part. Il existe des SCPI de rendement (à capital fixe ou variable), des SCPI de plus-value ou encore des SCPI fiscal (ex Pinel).

Exemple d’un portefeuille de SCPI diversifié

Epargne Pierre (Atland Voisin)

Epargne Pierre a pour objectif de constituer un patrimoine immobilier de bureaux et de locaux d’activité neufs ou récents ou encore de tous types de locaux commerciaux en France.

  • Taux de distribution en 2021 : 5,36%
  • Capitalisation 2021 : 1 774,6 M€
  • Création : 2013
  • Répartition sectorielle 
    • Résidences diverses 5%
    • Locaux d’activité 6%
    • Commerces 24%
    • Bureaux 65%
  • Répartition géographique : 100% France
    • Région parisienne 34%
    • Province 66%

Vendômes Region (Norma Capital)

Vendôme Régions a pour objectif de constituer un patrimoine immobilier dans les grandes agglomérations de province, et de manière réduite en région Ile-de-France.

  • Taux de distribution en 2021 : 5,91%
  • Capitalisation 2021 : 350,9 M€
  • Création : 2015
  • Répartition sectorielle 
    • Locaux d’activité 10%
    • Commerces 31%
    • Bureaux 53%
  • Répartition géographique : 100% France
    • Région parisienne 20%
    • Province 80%

Corum Origin

Corum Origin a pour objectif de proposer une diversification européenne (13 pays) en conduisant une politique d’acquisition opportuniste suivant les cycles des différents marchés.

  • Taux de distribution en 2021 : 7,03%
  • Capitalisation 2021 : 2 213,7 M€
  • Création : 2012
  • Répartition sectorielle 
    • Locaux d’activité 6%
    • Résidences hôtelières 12%
    • Commerces 35%
    • Bureaux 41%
  • Répartition géographique :
    • Région parisienne 3%
    • Province 3%
    • Étranger 94%

Activimmo (Alderan)

Activimmo a pour objectif la constitution et la gestion d’un patrimoine immobilier dans le secteur des locaux d’activités et de la logistique.

  • Taux de distribution en 2021 : 6,02%
  • Capitalisation 2021 : 327,7 M€
  • Création : 2019
  • Répartition sectorielle 
    • Locaux d’activité 26%
    • Entrepots 74%
  • Répartition géographique : 100% France
    • Région parisienne 18%
    • Province 82%

Pierval Santé (Euryale AM)

Pierval Santé a pour objectif la constitution d’un patrimoine immobilier en lien direct ou indirect avec le secteur de la santé en France et à l’étranger.

  • Taux de distribution en 2021 : 5,33%
  • Capitalisation 2021 : 2 159,3 M€
  • Création : 2014
  • Répartition sectorielle 
    • Bureaux 13%
    • Santé 87%
  • Répartition géographique :
    • Région parisienne 5%
    • Province 23%
    • Étranger 72%

Conclusion

Attention ce portefeuille n’est pas un conseil en investissement, il s’agit seulement d’un choix et d’une analyse personnelle. C’est un portefeuille dynamique avec des SCPI qui n’ont qu’une dizaine d’années d’ancienneté et un rendement moyen dans la tranche haute de ce qu’on peut trouver en France. J’aurais pu faire un portefeuille un peu moins agressif mais là je me suis imaginé repartir à 0 dans les SCPI dans ma propre situation. Mon souhait était de diversifié les sociétés de gestion, les répartitions géographiques et les secteurs d’activités de chacune.

Je possède personnellement des parts de chacune de ces SCPI, pour ceux qui voudraient en savoir plus sur mon portefeuille de SCPI avec la liste complète je vous laisse vous rendre sur la page Mes Portefeuilles.

Si vous souhaitez vous aussi vous lancer dans l’investissement en SCPI je ne peux que vous conseiller la société Louve qui saura vous accompagner tout au long du processus. Ils pourront même vous aider à fare un dossier de crédit avec leur partenaire pour avoir un effet de levier comme pour un investissement immobilier traditionnel.

N’hésitez pas à me dire en commentaire le portefeuille de 5 SCPI que vous conseilleriez à une personne débutant dans l’investissement en SCPI, je suis très curieux de voir vos choix.