Mes portefeuilles d’investissement

Découvrez ici mes investissements en temps réel, les plateformes de crowdfunding et crowdlending sur lesquels j’investis en ce moment. Vous pourrez voir celle que je préfère en ce moment ainsi que ma répartition sur les différentes plateformes, j’essaie de répartir équitablement mon capital d’investissement entre le crowdfunding, le crowdlending et la bourse. J’ai une stratégie d’investissement assez passive, surtout en bourse car je préfère consacrer mon temps à travailler sur mes buisness qui sont ma source de revenue principale plutôt que de passer du temps à analyser de nombreuses sociétés ou de faire du stop picking.

À l’avenir je mettrai aussi mes portefeuilles de cryptomonnaies si ça  vous intéresses.

Dernière mise à jour 03/01/2023


Portefeuille Crowdfunding

Plateforme Montant placé Taux Moyen
Fundimmo 🇫🇷 1 000 € 10,50 %
Immocratie 🇫🇷 14 000 11,63 %
Raizers 🇫🇷 6 500 10,12 %
Premiere brique 🇫🇷 7 000 11,63 %
Upstone 🇫🇷 10 000 12,20 %
Anaxago 🇫🇷 6 000 € 11,25 %
Label-Pierre 🇫🇷 500 € 10,00 %
EstateGuru 6 000 € 10,76 %
Total 51 000 € 11,39 %


Portefeuille Crowdlending

Plateforme Montant placé Taux Moyen
Bienprêter 🇫🇷 20 000 € 11,96 %
Mintos 4 000 € 10,63 %
Robo Cash 25 000 € 13,50%
PeerBerry 20 000 € 11,50%
Twino 500 € 9,50 %
Swaper 500€ 14,00 %
Debitum 500€ 9,00 %
Total 70 500€ 12%


Portefeuille SCPI

SCPI % du portefeuille
Primonial REIM Primopierre 10,1 %
Atland Voisin Epargne Pierre 10,0 %
Sogenial Coeur de ville 7,5 %
Norma Capital Vendomes Region 12,0 %
Corum Origin 8,8 %
Corum XL 9,9 %
Corum Eurion 9,3 %
Alderan Activimmo 12,4 %
Perial PFO 2 9,6 %
Euryale AM Pierval Santé 10,4 %

J’utilise la plateforme Louve pour acheter l’ensemble de mes SCPI, cela me permet de gagner du temps et d’obtenir un cashback sur chaque achat. Mon objectif sur l’année 2022 est d’arrivée à me diversifier sur une dizaine de SCPI.


Portefeuille PEA (ETF)

ETF Description % Allocation
AMUNDI MSCI WORLD Cet ETF réplique synthétiquement l'indice "MSCI World". Il traque +1500 entreprises provenant de 23 pays développés. Il est exposé à 68% aux États-unis. 90%
AMUNDI ETF PEA MSCI EMERGING MARKETS Cet ETF réplique synthétiquement l'indice " MSCI Emerging Markets". Il traque +1300 entreprises provenant de pays émergents (Chine, Inde, Taïwan...) 10%

Voici la stratégie d’investissement que j’ai choisie pour mon PEA Boursorama. Les frais d’ordre sont assez élevé par rapport à un compte titre chez Degiro ou Interactive Brokers donc je voulais éviter de passer de nombreux ordres avec un portefeuille composé de plusieurs dizaines d’actions.
Je suis donc parti sur une stratégie passive composée uniquement de 2 ETF capitalisants. Cela me permet d’être très diversifié et de ne pas avoir grand-chose à faire, la volatilité est faible donc il n’y pas besoin de venir regarder les performances chaque jour et de réfléchir si je dois vendre ou non. Je me contente seulement de faire du DCA (“Dollar Cost Averaging”, c’est à dire acheter la même somme d’un actif chaque X jours sans se préoccupé de sa valeur à un instant T) dessus. J’investis toutes les semaines la même somme dans les deux ETF pour suivre l’allocation que je me suis fixé.


Portefeuille CTO (ETF)

ETF Description % Allocation
iShares Edge MSCI World Quality Cet ETF réplique l'indice MSCI World Sector Neutral Quality qui correspond à +300 entreprises de qualité (fort avantage concurrentiel, grosse marge, retour sur investissement élevés...) issus de pays développés. 50%
Xtrackers MSCI World Momentum Cet ETF réplique l'indice MSCI World Momentum qui correspond à +300 entreprises dont les prix ont beaucoup augmenté ces 6 / 12 derniers mois. 50%

Voici la principale stratégie d’investissement que j’ai choisie pour mon compte titre Interactive Brokers. Je fais du DCA mensuel sur deux ETF orientés monde : un sur des entreprises de qualités, l’autre sur des entreprises en plein momentum. Les ETF sont capitalisants, cela veut dire que les dividendes des entreprises sont automatiquement réinvestis dans l’ETF.


Portefeuille CTO (Actions)

Action Dividende en % % du portefeuille
AbbVie 3.34 6.01
American Electric Power 2.99 2.42
Allstate 2.45 2.47
Air Products and Chemicals 2.59 2.23
Best Buy 3.87 3.24
BlackRock 2.62 5.31
Bristol-Myers Squibb 2.87 2.01
Bank of Nova Scotia 4.47 2.25
Colgate-Palmolive 2.39 2.24
Digital Realty Trust 3.27 6.63
Amdocs Limited 1.92 2.05
Home Depot 2.55 3.19
Intel 3.07 4.23
Coca-Cola 2.79 2.81
McDonald's 2.20 2.24
3M 3.97 6.96
Medical Properties Trust 5.46 1.89
Merck 3.25 2.72
Realty Income 4.13 4.47
Omnicom 3.50 3.27
Pembina Pipeline 5.21 2.72
Rio Tinto Group 9.84 5.02
J.M. Smucker 2.89 2.44
Snap-on 2.74 2.95
STORE Capital 5.23 2.62
AT&T 4.62 3.25
TC Energy 4.81 2.09
UGI 3.78 2.92
VICI Properties 5.04 2.54
Waste Management 1.61 2.29
W. P. Carey 5.16 2.48

Sur ce même compte titre j’ai aussi une stratégie de dividende long terme. J’essaie de choisir des entreprises avec des versements de dividendes en constante augmentation avec un taux raisonnable pour ne prendre le risque qu’elle coupe son dividende. Le rendement dividende moyen que j’obtiens avec ces entreprises est de 3,3%, j’essaie de m’approcher des 4% petit à petit.

Pour se diversifier avec les obligations j’ai choisi l’ETF iShares $ Corp Bond UCITS de chez BlackRock qui a l’avantage d’être assez mixte sur les émetteurs et les secteurs.

Portefeuille Immobilier Physique

Type Montant Achat Travaux Loyer Rentabilité BRUT
Local commercial 38 500€ 0€ 338€ 10,5%
Local commercial 68 000€ 9 000€ 590€ 9,1%
Bureau 41 000€ 0 390€ 11,4%
T2 82 000€ 5 000€ 600€ 8,2%
T3 105 000€ 0€ 680€ 7,7%
T2,5 74 500€ 7 000€ 570€ 8,3%
T3 74 500€ 8 000€ 570€ 8,3%
Studio 34 000€ 2 000€ 370€ 12,3%

Voici mes biens immobiliers destinés à la location. Certains prix d’achats de travaux sont approximatifs car j’ai plusieurs fois acheté des lots de bien dans une même copropriété.

  • J’évite les biens qui sont dans de grosse copropriété pour éviter les grosses charges. Je n’ai que des biens dans des syndics bénévoles à faible charge.
  • Pour mes biens à usages d’habitation je privilégie la location meublée non professionnelle pour optimiser ma fiscalité et ne pas payer d’impôt
  • Pour mes locaux commerciaux l’emplacement est le critère numéro 1, c’est le point le plus important à regarder. Les locaux commerciaux ont l’avantage d’être plus passif que les biens d’habitation mais c’est plus compliqué à relouer.

 

Portefeuille Assurance Vie

Assurance Vie Gestion
Boursorama Piloté : Mandat Edmond de Rothschild AM Dynamique

Je ne me suis pas encore vraiment attardé sur les assurances-vie. J’en ai ouvert 4 (une pour chaque membre de mon foyer) chez Boursorama pour que ce soit plus simple pour moi car j’ai des comptes et mon PEA chez eux. Chacune est en gestion pilotée et en profil dynamique. Je sais que ce n’est pas le plus optimisé mais je préfère d’abord remplir mon PEA avant de commencer à travailler avec les assurances vies.

Portefeuille Equity

Société Plateforme Enveloppe Date ROI
Dark Matters Solutions Anaxago IR-PME 11/2021 ~

Je trouve les investissements en equity / startup très (très) spéculatif. C’est pour ça que cela représente la partie la plus faible de mes investissements avec les cryptomonnaies. Il n’y a pas de liquidité et c’est difficile de savoir si on pourra récupérer son capital un jour.

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