Mes portefeuilles d’investissement

Découvrez ici mes investissements en temps réel, les plateformes de crowdfunding et crowdlending sur lesquels j’investis en ce moment. Vous pourrez voir celle que je préfère en ce moment ainsi que ma répartition sur les différentes plateformes, j’essaie de répartir équitablement mon capital d’investissement entre le crowdfunding, le crowdlending et la bourse. J’ai une stratégie d’investissement assez passive, surtout en bourse car je préfère consacrer mon temps à travailler sur mes buisness qui sont ma source de revenue principale plutôt que de passer du temps à analyser de nombreuses sociétés ou de faire du stop picking.

À l’avenir je mettrai aussi mes portefeuilles de cryptomonnaies si ça  vous intéresses.

Dernière mise à jour 06/02/2024

• Portefeuille Crowdfunding Immobilier
• Portefeuille Crowdlending (Prêts aux particuliers + entreprises)
• Portefeuille SCPI
• Portefeuille Bourse PEA (ETF Passif)
• Portefeuille Bourse Compte Titre (ETF Passif)
• Portefeuille Bourse Compte Titre (Actions à dividendes, ETF, obligations)
• Portefeuille Immobilier Physique
• Portefeuille Assurance Vie
• Portefeuille Private Equity

Portefeuille Crowdfunding

Portefeuille Crowdlending

Portefeuille SCPI

J’utilise les plateformes Louve / Epargnoo et Corum pour acheter l’ensemble de mes SCPI, cela me permet de gagner du temps et d’obtenir un cashback sur chaque achat. Depuis 2023 je n’achète presque plus mes parts directement en pleine propriété mais plutôt en nue propriété (en physique) et j’achète l’usufruit avec ma SCI. Cela permet d’optimiser la fiscalité dans les deux sens.

Portefeuille PEA (ETF)

Voici la stratégie d’investissement que j’ai choisie pour mon PEA Boursorama. Les frais d’ordre sont assez élevé par rapport à un compte titre chez Degiro ou Interactive Brokers donc je voulais éviter de passer de nombreux ordres avec un portefeuille composé de plusieurs dizaines d’actions.
Je suis donc parti sur une stratégie passive composée uniquement de 2 ETF capitalisants. Cela me permet d’être très diversifié et de ne pas avoir grand-chose à faire, la volatilité est faible donc il n’y pas besoin de venir regarder les performances chaque jour et de réfléchir si je dois vendre ou non. Je me contente seulement de faire du DCA (“Dollar Cost Averaging”, c’est à dire acheter la même somme d’un actif chaque X jours sans se préoccupé de sa valeur à un instant T) dessus. J’investis toutes les semaines la même somme dans les deux ETF pour suivre l’allocation que je me suis fixé.

Portefeuille CTO (ETF)

Voici la principale stratégie d’investissement que j’ai choisie pour mon compte titre Interactive Brokers. Je fais du DCA mensuel sur deux ETF orientés monde : un sur des entreprises de qualités, l’autre sur des entreprises en plein momentum. Les ETF sont capitalisants, cela veut dire que les dividendes des entreprises sont automatiquement réinvestis dans l’ETF.

Portefeuille CTO (Actions)

Sur ce même compte titre j’ai aussi une stratégie de dividende long terme. J’essaie de choisir des entreprises avec des versements de dividendes en constante augmentation avec un taux raisonnable pour ne prendre le risque qu’elle coupe son dividende. Le rendement dividende moyen que j’obtiens avec ces entreprises est de 3,3%, j’essaie de m’approcher des 4% petit à petit.

Pour se diversifier avec les obligations j’ai choisi l’ETF iShares $ Corp Bond UCITS de chez BlackRock qui a l’avantage d’être assez mixte sur les émetteurs et les secteurs.

Portefeuille Immobilier Physique

Voici mes biens immobiliers destinés à la location. Certains prix d’achats de travaux sont approximatifs car j’ai plusieurs fois acheté des lots de bien dans une même copropriété.

• J’évite les biens qui sont dans de grosse copropriété pour éviter les grosses charges. Je n’ai que des biens dans des syndics bénévoles à faible charge.
• Pour mes biens à usages d’habitation je privilégie la location meublée non professionnelle pour optimiser ma fiscalité et ne pas payer d’impôt
• Pour mes locaux commerciaux l’emplacement est le critère numéro 1, c’est le point le plus important à regarder. Les locaux commerciaux ont l’avantage d’être plus passif que les biens d’habitation mais c’est plus compliqué à relouer.

Portefeuille Assurance Vie

Je ne me suis pas encore vraiment attardé sur les assurances-vie. J’en ai ouvert 4 (une pour chaque membre de mon foyer) chez Boursorama pour que ce soit plus simple pour moi car j’ai des comptes et mon PEA chez eux. Chacune est en gestion pilotée et en profil dynamique. Je sais que ce n’est pas le plus optimisé mais je préfère d’abord remplir mon PEA avant de commencer à travailler avec les assurances vies.

Portefeuille Equity

Je trouve les investissements en equity / startup très (très) spéculatif. C’est pour ça que cela représente la partie la plus faible de mes investissements avec les cryptomonnaies. Il n’y a pas de liquidité et c’est difficile de savoir si on pourra récupérer son capital un jour.